Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind kein Beiwerk, sondern die Grundlage jedes seriösen Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team von Cazzino Slots transparent, wann wir welche Dokumente anfordern, wie wir Einzahlungen und Auszahlungen überwachen und welche Folgen eine fehlende Verifizierung hat.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Wir betreiben cazzinoslots.com.de unter der Lizenz der Curacao eGaming Authority und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion. Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns eine Nulltoleranz gegenüber Geldwäsche, Betrug und der Finanzierung strafbarer Handlungen. Jede Abteilung, vom Support bis zur Zahlungsabwicklung, arbeitet nach einem risikobasierten Ansatz: Je höher das Risiko eines Vorgangs einzustufen ist, desto intensiv prüfen wir ihn.

Konkret bedeutet das vier Verpflichtungen, die wir täglich erfüllen: die Identität jedes Spielers feststellen und überprüfen, das Spielerverhalten kontinuierlich beobachten, ungewöhnliche Vorgänge intern melden und verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden weiterleiten. Unsere Compliance-Mitarbeiter werden regelmäßig geschult, und ein benannter Money Laundering Reporting Officer trägt die Gesamtverantwortung für das Programm.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht erst auf Anfrage, sondern an fest definierten Punkten. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit unseren Sperrlisten und Plausibilitätsprüfungen ab. Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich können wir bei bestimmten Betragsschwellen, bei auffälligem Einzahlungsverhalten oder bei Widersprüchen in Ihren Angaben jederzeit weitere Nachweise anfordern.

Ein Konto können Sie mit vollständiger Verifizierung deutlich reibungsloser nutzen: Auszahlungen werden ohne Unterbrechung bearbeitet, und Limits lassen sich schneller anpassen. Deshalb empfehlen wir, die Dokumente direkt nach der Registrierung hochzuladen, statt den Prozess bis zur ersten Auszahlung aufzuschieben.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Stammdaten gegen Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung (KYC) vor dem Transfer
• Schwellwerte: zusätzliche Nachweise bei ungewöhnlich hohen oder gehäuften Einzahlungen
• Anlassbezogen: Prüfung bei Hinweisen auf Drittkonten oder widersprüchlichen Angaben

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Meldebescheid oder ein Bankkontoauszug, der nicht älter als drei Monate sein darf. Den Zahlungsnachweis erbringen Sie je nach Methode durch ein Foto Ihrer Kreditkarte, bei dem die mittleren Ziffern und der Sicherheitscode abgedeckt sind, oder durch einen Screenshot Ihres Bankkontos bzw. Ihres E-Wallets mit sichtbarem Kontoinhaber.

Verifizierung Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess läuft in Ihrem Kontobereich unter „Verifizierung“ und dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten nach jeder Entscheidung eine E-Mail mit dem Ergebnis oder einer präzisen Rückfrage, falls ein Dokument unleserlich oder unvollständig ist.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung direkt an unser Compliance-System. Der Zugriff ist ausschließlich auf die Verifizierungsabteilung beschränkt, wird protokolliert und erfolgt niemals über Dritte. Wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spieldaten und geben sie ohne gesetzliche Verpflichtung nicht weiter.

• Schritt 1: Dokumente im Kontobereich hochladen (Dateiformate JPG, PNG oder PDF)
• Schritt 2: Automatische Lesbarkeitserkennung und Datenextraktion
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen konkrete Nachforderung
• Schritt 5: Status „verifiziert“ in Ihrem Konto, Auszahlungsfreigabe wird aktiv

Nachweis der Geldherkunft

Bei einem Großteil unserer Spieler ist dieser Nachweis nie erforderlich. Wir fordern ihn nur an, wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen ein Muster zeigen, das zu Ihren bisherigen Aktivitäten oder Ihren angegebenen finanzierten Verhältnissen nicht passt. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen in erheblicher Höhe, eine Vielzahl von Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungsanträge, die deutlich über dem bisherigen Spielvolumen liegen.

Als Nachweis der Geldherkunft akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, regelmäßige Kontoauszüge, Rentenbescheide oder einen Kaufvertrag etwa aus einem Immobilien- oder Fahrzeugverkauf. Aus datenschutzrechtlichen Gründen bitten wir Sie, fremde Dritte, Sozialversicherungsnummern und gesundheitliche Angaben auf den Belegen unkenntlich zu machen, sofern diese für den Nachweis nicht relevant sind.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethode und Geräteinformationen gegen Ihr bisheriges Verhaltensmuster stellt. Weicht ein Vorgang ab, wird er zur manuellen Freigabe zurückgestellt, bis wir den Sachverhalt geklärt haben. Für Auszahlungen gilt bei uns das Same-Method-Prinzip: Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die die Einzahlung erfolgt ist. Das schließt aus, dass Gelder über Drittkonten geschleust werden.

Für Sie relevant sind außerdem die festen Limits. Einzahlungen nehmen wir ab 10 EUR entgegen, Auszahlungen ebenfalls ab 10 EUR und bis zu 5.000 EUR pro Tag. Die Bearbeitung einer Auszahlung dauert nach erfolgter Verifizierung 1 bis 3 Werktage, Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Dokumente

Ist ein Dokument unleserlich, unvollständig oder gefälscht, geben wir Ihnen zunächst die Gelegenheit zur erneuten Einreichung und benennen die genaue Ursache. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb einer angemessenen Frist nach, setzen wir Auszahlungen aus und beschränken die Kontofunktionen so weit, dass keine neuen Einzahlungen mehr möglich sind. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten.

Bei nachgewiesener Fälschung, Nutzung von Identitäten Dritter oder konkretem Geldwäscheverdacht schließen wir das Konto endgültig, erstatten das Guthaben, soweit gesetzlich zulässig, an die nachgewiesene Herkunft zurück und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Spieleinsätze aus nicht verifizierten Quellen verfallen in diesen Fällen. Wir handeln hier bewusst konsequent, denn diese Regeln schützen die Community aller ehrlichen Spieler.

Aufbewahrung Ihrer Daten

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also ab Schließung Ihres Kontos. Diese Frist folgt aus den Dokumentationspflichten unserer Lizenz und ermöglicht es den zuständigen Behörden, Transaktionen im Nachhinein zu prüfen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Ermittlungsverfahren dem entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, den Status Ihrer gespeicherten Daten über den Support unter [email protected] anzufragen. Auskunftsersuchen beantworten wir innerhalb der gesetzlichen Fristen und teilen Ihnen mit, welche Kategorien von Dokumente wir zu Ihrem Konto geführt haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cazzino Slots?

In der Regel 24 bis 72 Stunden ab dem Upload der Dokumente. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung, was die Bearbeitung entsprechend verlängert.

Muss die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode erfolgen?

Ja. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist. Stehen mehrere Methoden zur Verfügung, verteilen wir die Auszahlung anteilig entsprechend Ihrer Einzahlungen.

Warum werde ich nach einem Nachweis der Geldherkunft gefragt?

Wenn Einzahlungen oder Auszahlungen deutlich von Ihrem bisherigen Muster abweichen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen in den meisten Fällen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit der genauen Begründung und können die Unterlagen erneut einreichen. Erst wenn eine Nachfrist verstreicht, setzen wir Auszahlungen aus und beschränken Einzahlungen; Ihr Guthaben bleibt in jedem Fall erhalten.